Bonjiorno!! (Keine Ahnung wie man das schreibt…)
Ich habe viele wertvolle Rückmeldungen auf meine letzten E-Mails erhalten. Viele drehten sich darum, wie man mit dem Investieren anfängt oder welche Lektionen ich meinem jüngeren Anleger-Ich erklären würde. Natürlich hat jeder seine eigenen Investitionsprobleme, aber hier sind die 7 wichtigsten Fehler, die ich versuchen würde zu vermeiden – keine Bilder oder Gifs heute… nur einfacher Text mit (hoffentlich) wertvollen Nuggets:
- Zuallererst: Der einfachste und sicherste Weg, Geld zu verdienen, ist, es zu VERDIENEN. Nicht, es durch Investitionen zu erspielen. Ich weiß, dass die Leute den einfachen Weg gehen wollen, aber sie vergessen, dass die Fähigkeit Nummer 1 im Umgang mit Geld darin besteht, es zu verdienen (und es dann zu behalten und erst dann durch Investitionen zu vermehren). Heute erinnern sich die meisten Menschen in der Krypto-Branche daran, dass ich mit dem rechtzeitigen Kauf und Verkauf von Kryptowährungen ein Vermögen gemacht habe. Dabei vergessen sie, dass ich bereits vor 17 Jahren als professioneller Kitesurfer gelernt habe, wie man Geld verdient, als ich anfing, Kitesurfing-Camps, Fotoshootings usw. zu machen. In meinen besten Monaten habe ich zwischen 30.000 und 40.000 USD verdient. Das war im Alter von 20 Jahren und zu einer Zeit, als 30.000 USD noch ein Vermögen waren und nicht wie heute völlig weg-inflationiert. Wenn du willst, habe ich, nachdem ich meine erste Million verdient hatte, ein Buch mit dem Titel “25 Geschichten für Mein Jüngeres Ich” geschrieben – in diesem Buch geht es viel um die Fähigkeit, Geld zu verdienen, indem man super nützlich ist. Ich erzähle auch Geschichten über eine verrückte Ex-Freundin, die vom FBI gesucht wurde, über Sex, Drogen und Rock’n’Roll in Brasilien usw. Aber das Wichtigste ist der Teil über die Fähigkeit Nr. 1 im Umgang mit Geld: Es zu verdienen.
- Sobald du Geld verdienst, musst du lernen, es zu behalten. Das bedeutet NICHT, dass du es in bar auf deinem Bankkonto lässt – das wird im Laufe der Jahre von der Inflation aufgefressen. Es bedeutet, dass du dir die Frage stellen sollst, wo du dein Geld anlegen sollst, damit du “NICHT falsch liegst”. Das ist etwas anderes als das, was die meisten Leute fragen: “Wo bekomme ich die meiste Rendite? Zurzeit steckt so ziemlich mein ganzes Geld in einem so genannten Beta-Portfolio – einem Portfolio, das mir wahrscheinlich NICHT 100 % pro Jahr einbringt, aber ich werde auch nicht viel verlieren. Das ist etwas anderes als das, was ich in den Jahren 2020 und 2021 gemacht habe – damals habe ich reines Alpha gespielt… Voll auf der Suche nach richtig sein. Vieles beim Investieren hat mit dem allgemeinen Umfeld zu tun. In ähnlichen “Umgebungen” werden ähnliche Investitionen gut abschneiden. Wenn du also erwartest, dass eine bestimmte Anlage gut läuft, solltest du die Geschichte studieren. Das ist ein Schlüsselkonzept, das Ray Dalio lehrt: https://www.youtube.com/watch?v=PHe0bXAIuk0
- Beim Kaufen glauben die Leute, dass der Einkaufspreis den Verkaufspreis diktieren sollte – dass sie im Plus oder im Minus verkaufen sollten. Das ist natürlich falsch – du solltest kaufen, wenn der Preis < Wert ist und verkaufen, wenn der Preis > Wert ist. Außerdem gibt es das Konzept des Hodelns bei einer liquiden Investition nicht. Du musst dir vorstellen, dass du die Anlage jeden Moment verkaufst und sie wieder kaufen musst. Auf diese Weise fällst du nicht auf den Endowment-Effekt herein. Annie Duke hat dazu ein fantastisches Buch mit dem Titel QUIT geschrieben: https://www.amazon.com/Quit-Power-Knowing-When-Walk/dp/0593422996
- Die Menschen glauben, dass die Vergangenheit identisch mit der Zukunft ist – dass vergangene Investitionen auch in der Zukunft gut laufen werden. Das ist offensichtlich falsch. Viele Investitionen werden sich nicht erholen und der Verweis auf die Rendite von Bitcoin in den letzten Jahren sagt nichts über die zukünftige Rendite aus. Das bedeutet auch, dass du, um ein guter Investor zu sein, unpopuläre Entscheidungen treffen musst. Deshalb glaube ich, dass gute Influencer NIEMALS gute Investoren sein werden. Rate mal, wie viel Hass ich dafür bekommen habe, dass ich Bitcoin im Jahr 2021 bei 62k verkauft habe. Und rate mal, wie viele dieser Leute damals lieber den Leuten gefolgt sind, die ihnen erklärt haben, dass sie all-in gehen sollen. Die Leute hören lieber auf Leute mit ihrer eigenen Voreingenommenheit und nicht auf intellektuelle Ehrlichkeit, was sie meistens ankotzt.
- Die meisten Menschen investieren nach dem Preis, nicht nach dem Wert. Der Wert ist meistens sehr schwer zu bestimmen, also folgen sie einfach der Masse, investieren blind und hoffen auf das Beste. Wenn du dir einen Chart ansehen musst, um eine Investition zu tätigen, bist du offensichtlich preisorientiert und nicht wertorientiert. Das ist meist ein Zeichen für erfolglose Investoren. Die besten Investoren, die ich kenne, berechnen den Wert einer Investition und vergleichen ihn mit ihrem Preis. Wenn du den Wert einer Sache nicht berechnen kannst, solltest du zögern, dort viel Geld zu investieren. Hier ist ein Beispiel, wie ich den Wert von Bitcoin berechne: https://julianhosp.com/the-value-formula/
- Die Leute glauben, dass jemand mit weniger/mehr Geld anders investieren sollte. Das ist falsch. Gute Investitionen bleiben gute Investitionen, genauso wie schlechte Investitionen schlechte Investitionen bleiben. Der einzige Unterschied können Liquiditätsbeschränkungen bei einigen Investitionen sein. Mit 1.000 USD hast du zum Beispiel keinen Zugang zu bestimmten Anlagen und mit 100 Millionen USD können bestimmte Anlagen nicht einmal genutzt werden, weil sie eine Obergrenze haben.
- Die Leute haben nicht genug Zeithorizont. Sie sind viel zu ungeduldig. Die meisten glauben, sie haben einen Timehorizon von Jahren, dabei meist nur von Wochen. Ich glaube, dass 2023 ein großartiges Jahr für das Dollar Cost Averaging in Kryptowährungen sein wird. Das ist es, was ich jetzt fast jeden Tag mache. Ich glaube aber NICHT, dass 2023 die besten Renditen kommen – die kommen erst später. Aber die Samen muss man JETZT sähen, damit man sie dann ernten kann!! Hier sind ein paar meiner größten Positionen in meinem Portfolio gerade: Kryptowährungen: Ethereum & DeFiChain; Dividendenaktien und Aktien mit starkem Cashflow with BRK; und Cash – immer noch viel Cash – zum Nachkaufen!! Ich liebe es, Dividenden, Cashflow und Zinsen auf meine Investitionen zu bekommen. Was glaubst du, warum ich CEO eines Unternehmens bin, bei dem sich alles um Cashflow dreht? 🙂
Ich hoffe, du fandest diese Informationen hilfreich. Wie immer solltest du dich selbst informieren und die Entscheidungen treffen, die für dich und deine persönlichen Umstände am besten sind.
Auf tolle Entscheidungen und tiefgründige Beziehungen!
Julian
CEO CakeDeFi.com
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