Das neue Jahr 2024 ist da und mit ihm eine Welle von Veränderungen, die die Welt der Kryptowährungen und der globalen Wirtschaft prägen werden. Hier teile ich meine detaillierten Einblicke und Prognosen für dieses Jahr:
1. Reversion to the Mean: Ein Jahr der gemischten Gefühle
Nach einem überraschend positiven Jahr 2023 mit unerwartet hohen Renditen, könnte 2024 ein Jahr der „Reversion to the Mean“ (Rückkehr zum Durchschnitt) werden. Viele Marktteilnehmer und Investoren sind sehr optimistisch gestimmt für das neue Jahr. Ich jedoch erwarte, dass sich die Wachstumsraten und Unternehmensgewinne im Jahresverlauf wieder normalisieren werden.
Ich erwarte mit 2024 zwar weiter ein Jahr des Wachstums, jedoch gemäßigter als im Vorjahr. Die vielen Wahlen, mögliche Zinsanpassungen, aktuelle geopolitische Spannungen sind alles Faktoren, die für ein Auf- und Ab in diesem Jahr sorgen könnten. Für Investoren wird 2024 somit wohl ein „Jahr der gemischten Gefühle“ mit mehr Volatilität als Euphorie.
Auch wenn die Party an den Börsen 2023 noch weiterging, erwarte ich für 2024 niedrigere Renditen und teilweise Korrekturen im Verlauf des Jahres. Ein Crash ist meiner Meinung nach nicht zu erwarten, jedoch eine Durststrecke mit weniger klaren Trends und Gewinnchancen.
Insgesamt wird 2024 wahrscheinlich ein solides Wirtschaftsjahr mit Fortschritt in vielen Bereichen. Doch nach dem unerwartet guten Lauf 2023 sollten Anleger realistisch bleiben und ihr Portfolio ausgewogen gestalten. Die Party kann nicht ewig weitergehen.
2. Wirtschaftliche Achterbahn: Rezession & Gelddrucken
Für die Weltwirtschaft erwarte ich 2024 eine wilde Fahrt mit der ein oder anderen unerwarteten Kurve. Nach einem moderaten Wachstum in den ersten Monaten könnte im zweiten Quartal eine kurze, aber heftige Rezession einsetzen.
Die Kombination aus hoher Inflation, steigenden Zinsen und einer Immobilienkrise in einigen Ländern wird die globale Konjunktur hart ausbremsen. Das zweite Quartal 2024 wird vermutlich einen konjunkturellen Tiefpunkt darstellen, der bei Investoren für Panik sorgen könnte.
Als Reaktion auf einen Absturz der Börsen und steigende Arbeitslosenzahlen werden die Zentralbanken jedoch wieder die Notenpressen anwerfen. Ab dem dritten Quartal ist mit Zinssenkungen und erneuten Anleihenkäufen zur “Quantitative Easing” zu rechnen. Diese Flut frischen Geldes wird die Finanzmärkte stabilisieren und eine vorsichtige Erholung einleiten.
Für Anleger bedeutet dieses Wechselbad der Gefühle, dass sie ihr Portfolio ausbalancieren sollten: Anleihen und Gold könnten sich in der ersten Jahreshälfte als sichere Häfen bewähren, bevor Kryptowährungen und Aktien in der zweiten Jahreshälfte wieder Fahrt aufnehmen.
Insgesamt bleibe ich optimistisch für einen positiven Jahresabschluss 2024. Aber die wirtschaftliche Achterbahnfahrt dieses Jahres wird Nerven und geschickte Allokation erfordern, um am Ende gestärkt dazustehen.
3. Politische Überraschungen: Trumps Rückkehr
Die US-Präsidentschaftswahlen 2024 bergen einige Überraschungen. Allen voran könnte die Rückkehr Donald Trumps für Wirbel sorgen. Trump kündigte bereits seine erneute Kandidatur an.
Sollte Trump die Wahl gewinnen, hätte dies einerseits positive Effekte. Seine wirtschaftsfreundliche Politik der Steuersenkungen und Deregulierung könnte der US-Wirtschaft und den Börsen grundsätzlich guttun.
Andererseits ist Trump eine extrem polarisierende Figur, dessen Rhetorik die Spaltung der US-Gesellschaft vertieft hat. Eine erneute Präsidentschaft würde diese innenpolitischen Spannungen wohl noch verschärfen mit Negativfolgen für das Klima.
Auch Trumps erratische Politik und seine markigen Tweets haben in der Vergangenheit immer wieder zu Turbulenzen und Abverkäufen an den Märkten geführt.
Für Krypto-Investoren wird Trumps mögliche Rückkehr sehr relevant sein. Auch wenn seine Wirtschaftspolitik positiv wäre, bergen seine Unberechenbarkeit und die innenpolitischen Verwerfungen große Risiken.
Ich empfehle daher, die US-Wahl 2024 genauestens zu verfolgen. Bei einem Wahlsieg Trumps sollten Investoren ihr Portfolio defensiver positionieren und auf erhöhte Volatilität vorbereitet sein. Eine Achterbahnfahrt könnte bevorstehen!
4. Bitcoin ETF & Halving: Buy the Rumor, Sell the News
Zwei Schlüsselereignisse für den Kryptomarkt 2024 sind das Bitcoin Halving und der Bitcoin ETF. Beim Halving wird sich die durch das Bitcoin-Mining generierte Menge neuer Coins automatisch halbieren. Der im Januar bereits bestätigte börsengehandelter Bitcoin-Fond (ETF) wiederum erleichtert Investments in Bitcoin, gerade für institutionelle Anleger.
Ich gehe davon aus, dass beide Ereignisse eher unter der Kategorie „Buy the Rumor, Sell the News“ fallen. Heißt, die Gerüchte und Spekulationen rund um Halving und ETF werden den Bitcoin Kurs zunächst nach oben treiben. Kurz nachdem diese Gamechanger dann tatsächlich aktiv werden, ist jedoch mit einem Rücksetzer und „Sell-off“ zu rechnen, da diese Ereignisse überpreist und überhyped wurden. Beim Bitcoin ETF ist es genau das, was wir zurzeit sehen.
Insgesamt werden der Bitcoin ETF sowie das Halving 2024 aber positive Kräfte entfalten. Langfristig orientierte Investoren müssen kurzfristige Rücksetzer aushalten können, werden dann aber bis Jahresende wahrscheinlich Gewinne einfahren können. Ich halte ein neues Allzeithoch für realistisch, wenn auch mit einigen Dips zwischendurch.
Bitcoin geht spannenden Zeiten entgegen! Ob man auf dem Gipfel der Gerüchteküche einsteigt oder bei einem zwischenzeitlichen Kurssturz nachlädt, ist Geschmackssache. Die Krypto-Revolution 2024 sollte man aber in jedem Fall mit einer ordentlichen Bitcoin-Position im Depot genießen!
5. Ethereum und DeFi 2.0 Outperformance
Ein Sektor, der 2023 deutlich hinter seinen Erwartungen zurückblieb, war der Bereich dezentrale Finanzen (DeFi). Trotz des positiven Grundtrends bei Krypto rückten Ethereum als Plattform sowie DeFi-Anwendungen für Lending, Borrowing und Trading eher in den Hintergrund.
Ich erwarte jedoch, dass dies 2024 eher zum Gegenteil führen wird: Aufgrund der Underperformance gegenüber anderen Krypto-Sektoren sehe ich für Ethereum und DeFi 2024 ein Aufwärtspotenzial und eine Outperformance.
Mit dem Upgrade auf Ethereum 2.0, Produktverbesserungen im DeFi-Bereich und steigender realwirtschaftlicher Adoption dürfte das gesamte Ökosystem einen Boost erfahren. Hinzu kommt der „Reversion to the mean“-Effekt, da der Sektor meiner Ansicht nach 2023 unter seinem fairen Wert gehandelt hat.
DeFi 2.0 könnte 2024 somit die Überraschung im Krypto-Space werden. Sollte meine Prognose einer Outperformance eintreffen, wird dies den gesamten Bereich dezentraler Anwendungen auf ein neues Level heben. Für Investoren bietet sich eine attraktive Chance zum Einstieg in einen potenziellen Highflyer. Ich selbst werde dies genau beobachten und womöglich meine Portfoliopositionen entsprechend anpassen.
6. Tokenisierung von Real-World Assets (RWA)
Einer der wichtigsten Trends für die Zukunft von Kryptowährungen und Blockchain ist die sogenannte Tokenisierung von „Real-World Assets“ (RWA). Darunter versteht man die Abbildung realer Vermögenswerte wie Aktien, Rohstoffe, Immobilien oder Kunstwerke in digitalen Token auf der Blockchain.
Die Tokenisierung dieser bisher schwer zugänglichen Anlageklassen verspricht deutliche Vorteile: Es ermöglicht einen einfacheren Handel dieser Assets für jedermann per Knopfdruck. Liquidität und Transparenz werden massiv erhöht. Auch die Ein- und Ausbuchung sowie Verwaltung von Vermögenswerten auf der Blockchain ist effektiv.
2024 könnte das Jahr sein, in dem die Tokenisierung von RWAs an Fahrt gewinnt. Immer mehr Unternehmen und Branchen erkennen das Potential und beginnen mit Pilotprojekten. Investoren wiederum profitieren von der einfacheren Diversifizierung ihres Portfolios durch den Zugang zu neuen Anlageklassen.
Die Tokenisierung realer Vermögenswerte wird die Krypto-Revolution weiter antreiben. Sie ebnet den Weg in eine Zukunft, in der alle Arten von Assets einfach und transparent auf Blockchains gehandelt werden können. Die Auswirkungen auf Finanzmärkte und -dienstleistungen dürften gewaltig sein.
7. Institutionalisierung von Krypto
Ein Megatrend, der sich 2024 weiter beschleunigen wird, ist die fortschreitende Institutionalisierung des Krypto-Sektors. Immer mehr professionelle Investoren, Vermögensverwalter und Banken erschließen sich den Markt für digitale Assets. Mit dem Eintritt dieser schwergewichtigen Akteure gehen allerdings auch strengere Regulierungen einher.
Ein Paradebeispiel hierfür ist die EU-Richtlinie MiCA (Markets in Crypto Assets), die 2024 in Kraft treten soll. MiCa soll einheitliche Regeln für Kryptodienstleister schaffen, um Anleger zu schützen und Anti-Geldwäsche-Maßnahmen zu stärken. Ähnliche Regulierungen sind auch in anderen Regionen zu erwarten.
Für die Branche hat die Institutionalisierung zwei Seiten: Einerseits sorgt sie für Legitimität, Sicherheit und weniger Volatilität – Faktoren, die immer mehr professionelle Investoren anziehen. Andererseits könnte die Innovation durch Überregulierung behindert werden. Auch besteht die Gefahr, dass der ursprüngliche dezentralisierte Geist digitaler Währungen untergraben wird.
Für Krypto-Anleger wird es 2024 entscheidend sein, diese neuen Regeln und Entwicklungen genau zu verstehen und in ihre Strategie einzuarbeiten. Nur durch geschicktes Navigieren zwischen den Fronten werden sie die Früchte der fortschreitenden Institutionalisierung ernten können.
8. Globale Konflikte: Entspannung auf der Weltbühne
Eine mögliche Entspannung in globalen Konflikten wie Ukraine, Naher Osten und Taiwan könnte zu einer Stabilisierung der Märkte führen. Investoren sollten jedoch vorsichtig bleiben und geopolitische Entwicklungen genau beobachten, da diese schnell umschlagen können.
9. Künstliche Intelligenz: Der unaufhaltsame Aufstieg
Eine der aufregendsten Technologien dieses Jahrzehnts ist ohne Zweifel die Künstliche Intelligenz (KI). KI-Systeme werden immer leistungsfähiger und integrieren sich mehr und mehr in unseren Alltag. Auch für Kryptowährungen wird die KI eine wachsende Rolle spielen.
Ich erwarte, dass im Krypto-Sektor verstärkt KI-Algorithmen etwa für automatisierten Handel, Portfoliooptimierung oder Betrugserkennung eingesetzt werden. Auch in der Blockchain-Technologie selbst könnten KI-Anwendungen integriert werden, um Skalierbarkeit und Sicherheit zu verbessern.
Langfristig orientierte Investoren und Unternehmer sollten sich jedoch nicht nur auf den Krypto-Hype konzentrieren. Die beeindruckendsten Innovationen und Geschäftschancen für die 2020er Jahre liegen meiner Meinung nach in Zukunftsbranchen wie Biotechnologie, Medizintechnik oder Gesundheitstechnologie.
Hier können agile Startups mit Hilfe von KI und weitreichenden Datensätzen (Big Data) bahnbrechende Lösungen etwa für personalisierte Medizin, diagnostische Tests oder Medikamentenforschung entwickeln. Solche Innovationen verbessern nachhaltig unsere Lebensqualität.
Auch wenn die aktuellen Entwicklungen rund um Krypto und KI aufregend sind: Die größten und sinnvollsten Anwendungen werden wir in den Lebenswissenschaften sehen. Dieser Bereich ist echtes und langanhaltendes Impact Investing!
10. DeFiChain: DUSD Lösung, MetaChain und WASM
Im Jahr 2023 erlebte DeFiChain eine transformative Phase. Trotz Herausforderungen, insbesondere im Zusammenhang mit DUSD, dem nativen stabilen Coin der Plattform, machte DeFiChain bedeutende Fortschritte und stärkte seine Position und Gemeinschaft.
Die Lösung des DUSD-Problems durch DeFiChain und die Verbindung von Bitcoin und Ethereum durch MetaChain könnten die Interoperabilität und Funktionalität von Kryptowährungen erheblich verbessern. Gleichzeitig wird WASM Web2-Entwicklern den Einstieg erleichtern und könnte zu einer Welle neuer Anwendungen führen.
Ein spannendes Krypto-Projekt, das 2024 einige bahnbrechende Upgrades erfahren könnte, ist DeFiChain. Die Entwickler arbeiten hier gleich an mehreren innovativen Lösungen.
Zentral ist die Lösung des DUSD-Problems bei DeFiChain und somit das Re-Pegging zu $1 USD. Parallel wird die MetaChain vorangetrieben – eine Blockchain-Brücke zwischen Bitcoin und Ethereum. MetaChain verbindet die Stärken beider Netzwerke und ermöglicht erstmals einen reibungslosen Token-Austausch zwischen BTC und ETH.
Weiterhin implementiert DeFiChain als eine der ersten Blockchains die Programmiersprache WASM. Dies erlaubt eine sehr einfache Portierung bestehender Software aus Web2 auf Web3. So können beispielsweise JavaScript Entwickler ohne große Lernkurve dezentrale Apps für DeFiChain programmieren.
Sollten diese Updates wie geplant umgesetzt werden, dürfte DeFiChain 2024 zu einem der spannendsten und vielseitigsten Ökosysteme im Krypto-Space zählen. Ein echter Geheimtipp!
2024 wird ein Jahr voller Veränderungen, Herausforderungen und Möglichkeiten sein. Ich bin optimistisch für das Jahr!
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Julian
CEO Cake Group & Bake
Investor / Sportler / Familienvater
